التأمين مشتق من التحوط ، وهي تقنية تغطية المخاطر المرتبطة بالتغيرات في سلوك الأسواق. الفرق بين التحوط والقفل هو ما يلي: يستخدم التحوط مع أدوات التداول المختلفة ، القفل - مع أداة تداول واحدة.
يتم تطبيق القفل على أنه أو بدلاً من وقف الخسارة للحد من الخسائر. آلية إنشاء القفل بسيطة إلى حد ما - إذا كانت التجارة غير مربحة ، فأنت تقوم بتعيين أمر معلق على مسافة من السعر. تتيح هذه التكتيكات الهروب من الخسائر وحتى إغلاق الأمر غير المربح في البداية مع الربح ، شريطة أن يعود السعر إلى المستوى اللازم أو أن يتجاوز الحجم الإجمالي للصفقات المربحة الخسائر.
دعنا نفكر في استراتيجية تأمين الأرباح الشائعة. تعتمد هذه الطريقة على "الإمساك" بالحركات بمقدار 40-50 نقطة ، بحيث يمكن تطبيقها بنجاح في التداول خلال اليوم. في رأي مطور هذه الطريقة ، لا يجوز لك استخدام أي مؤشرات ؛ هو قرارك الشخصي. قبل أي شئ ، من الضروري التعرف على بعض القواعد الواضحة للحد من المخاطر:
1. يجب ألا يتجاوز إجمالي حجم الصفقات المفتوحة 10٪ من الودائع.
2. يجب ألا تتجاوز الكمية القصوى للصفقات المفتوحة 10.
3. يجب ألا يقل حجم الإيداع عن 30 عقد (من المفترض أن تكون نسبة حجم الصفقة إلى مبلغ الإيداع ، أي إذا كان حجم التداول 0.1 لوت ، يجب أن يكون الإيداع بحد أدنى 3000 دولار).
ثم تحديد الطريقة نفسها:
1. قم بوضع الأمر المعلق عند مستوى 30-40 نقطة من السعر.
2. بمجرد فتح المركز الأول ، ضع أمر التوقف الثاني في نفس الاتجاه عند مستوى 10-15 نقطة بعيدًا عن الصفقة الأولى وأمرًا آخر معلقًا في الاتجاه المعاكس عند مستوى 10-20 نقطة بنفس الحجم ، أو كن مستعدًا لفتحه يدويًا ، إذا ذهب السعر إلى الاتجاه الآخر. وبالتالي ، هناك قفل يعمل على تثبيت الخسارة بمبلغ 10-20 نقطة ، في حالة عدم نجاح الإدخال.
3. إذا تم فتح الأمر ، ولكن يتحرك السعر في الاتجاه المعاكس ولمس الأمر المعلق المعكوس ، فيجب عليك وضع الأمر المعلق في اتجاه السعر (أي عكس الطريقة الأولية) عند المستوى 10-15 نقطة.
4. يمكن وضع الصفقات المربحة في وضع التعادل عن طريق الوقف المتحرك ، ويتم نقل أوامر التوقف العكسية التي لم يتم لمسها بمقدار 10 نقاط من المركز المفتوح التالي.
5. بمجرد أن يصبح مجموع الربح والخسارة موجبًا أو سلبيًا بأقل قيمة ، يمكن إغلاق جميع المراكز. بهذه الطريقة ، يمكنك محاولة تحقيق المزيد من الأرباح.
6. يمكن أن يختلف حجم كل مركز مفتوح ، ولكن يجب أن يكون الحجم الإجمالي للمراكز المفتوحة أكثر في المكان الذي يتحرك فيه السعر.
مثال التداول بالطريقة الموضحة أعلاه: قفز زوج العملات EUR / USD من 1.2195 والتحرك صعودًا. تم وضع مركز الشراء في الحجم 0.3 عقد عند المستوى 1.2225 - 30 ، وأمر إيقاف الشراء في 0.2 عقد واثنين من أوامر إيقاف البيع: 1.2200 0.3 عقد و 1.2285 0.2 عقد.
لامس السعر أمر إيقاف الشراء وتراجع ، ولكن بعد أن وصل إلى 1.2201 غير اتجاهه مرة أخرى. في الساعة 11:00 - 20 بتوقيت جرينتش بعد بلوغ 1.2234 ، بدأ الزوج في الهبوط حتى لمس 1.2200 نقطة توقف البيع. ثم صعد مرة أخرى حتى 1.2223. الحالة: حجم أوامر الشراء 0.5 لوت ، بيع 0.2 لوت.
الساعة 14:30 بتوقيت جرينتش. اختر أسوأ متغير - أي لا شيء حتى الإصدار. قم بإلغاء أوامر إيقاف البيع المعلقة وانتظر إصدار الأخبار. بعد ذلك - أضف حركة السعر ولا تفعل شيئًا مع خسارة المراكز. النشرات الإخبارية وسقوط الزوج بسرعة….
يتم تفعيل الطلبات:
رقم 1 توقف بيع 1.2200 0.3 لوت
رقم 2 وقف البيع 1.2190 0.2 لوت نضيف الأوامر المعلقة # 3 وقف البيع 1.2180 0.2 لوت ،
رقم 4 توقف بيع 1.2170 0.2 لوت
رقم 5 توقف بيع 1.2160 0.2 لوت
يلمس السعر 1.2170 ويفتح نقطة البيع الرابعة 0.2 لوت ويقفز. دعونا نغلق المراكز: بيع 1.2200 0،3 عقد ، بيع 1.2190 0،2 عقد (إغلاق تقريبًا عند 1.2178-80). ربح 10 نقاط في 0.2 عقد و 20 نقطة في 0.3 عقد.
المراكز المفتوحة 0.5 بيع و 0.4 بيع (بيع من 1.2180 و 1.2170). وقفز الزوج إلى 1.2287 هبط الزوج مرة أخرى ... الأمر رقم 6 بيع 0.3 عند 1.2280-82 (عند إغلاق أوامر البيع أو ارتفاع بعض النقاط).
من 1.2179 نزولاً مرة أخرى ....
في انتظار مزيد من السقوط وإضافة للبيع كل 10-15 نقطة. وقف البيع رقم 7 1.2150 0.2 لوت. وقف البيع رقم 8 1.2140 0.2 لوت.
عند المستوى 1.2134 نحصل على: شراء 0.5 عقد وبيع 1.1. أغلق جميع الصفقات. إجمالي الصفقة- الربح.
آراء التجار حول استصواب القفل على خلاف ذلك. يعتبر البعض أن هذه التكنولوجيا متكافئة ومرنة ولا تتطلب مؤشرات بل ومهارات خاصة للتحليل الأساسي والتقني ؛ في حين ذكر آخرون أنه لا معنى لاستخدامه في جميع المعايير إلى جانب العوامل النفسية وفرصة لإحداث فوضى كبيرة يمكن أن تؤدي إلى إماتة الودائع.
يختلف التجار الذين يطبقون الأقفال بنجاح في الآراء. يعتبرها البعض كملاذ أخير لإنقاذ صفقة مفتوحة دون جدوى ؛ يطبق البعض الآخر القفل باعتباره استراتيجية التداول الرئيسية. في كلتا الحالتين ، يغلق المتداولون بأرباح أو على الأقل يخفضون الخسائر الحادة إلى أدنى قيمة.
القفل له مزايا كبيرة مقارنة مع وقف الخسارة. أولاً ، يمكن للأقفال المستخدمة بمهارة تحويل خسائرك إلى ربح. ثانياً ، نتيجة للاستنتاج الأول ، تفقد تحليلات السوق المعقدة أهميتها. من الصعب إلى حد ما التنبؤ بسلوك السوق حتى للساعة القادمة ، ولكن بمساعدة القفل ، يمكنك تغيير الوضع لمصلحتك الخاصة ، ووضع الأمر المعلق التالي في اتجاه حركة السعر ، مع تغطية المراكز السلبية حسب الحجم. ثالثًا ، جوهر التكنولوجيا والطريقة الموصوفة أعلاه بسيطة وواضحة إلى حد ما ، لذلك يمكن استخدامها حتى من قبل المبتدئين. بالإضافة إلى ذلك ، لا يتعارض استخدام التأمين مع قواعد إدارة رأس المال ، مما يجعله منافسًا خطيرًا لوقف الخسائر ، أداة التحوط الرئيسية.
الجانب الآخر للعملة هو ضرورة إيداع أكبر بكثير لحجم صفقات العمل المسموح بها. كما أشار مؤلف طريقة القفل ، فمن الضروري ما لا يقل عن 30 قطعة عمل ، والنسبة المثالية هي 100 قطعة عمل. لذا فإن كمية كبيرة من الاستثمارات ستبقى في الحساب بدون ارتباط. أيضًا العيب الأساسي في القفل المرتبط بالأموال العالقة في حساب التداول ، - تعليق القفل على المدى الطويل ، على سبيل المثال ، أثناء الانتقال إلى نطاق مسطح مع تقلب تحركات السوق في 20-30 نقطة في كلا الاتجاهين ، سيكون من الصعب إلى حد ما ضع قفلًا ، علاوة على ذلك ، بدون مهارات ، يمكنك بسرعة إحداث فوضى حقيقية في الأشياء. يقول معارضو القفل أنه في نفس الموقف باستخدام وقف الخسارة وزيادة حجم التداولات ، يمكنك إجراء المزيد من النقاط. ومع ذلك ، هذا أمر منطقي لأن الأوامر العكسية بأحجام أكبر ووقف الخسائر يتم ممارستها بشكل شائع وقد أثبتت كفاءتها. علاوة على ذلك ، بعد إغلاق مركز وقف الخسارة ، يصبح جزء من الهامش متاح ، ويعطي فرصة لزيادة الحجم عدة مرات للأمر العكسي على عكس القفل حيث يستخدم كل أمر جديد مبلغًا جديدًا من الأموال.
على الرغم من ذلك ، تسمح العديد من مراكز التداول بفتح نفس الحجم من حيث الحجم ولكن بطريقة مختلفة ، مع احتساب الهامش كما في صفقة واحدة. وهذا يعني أن مركزين مفتوحين من قبل زوج عملات واحد للشراء والبيع في الحجم 1 عقد سيكون بهامش بقيمة 1،000 دولار مع رافعة مالية 1: 100 بدلاً من 2000 دولار. ومع ذلك ، في كثير من الأحيان لن يتم الموافقة على مثل هذه الحالة في الكثير من رأس المال. يفقد القفل جوهره ، لأنه سيكون من الضروري زيادة الإيداع عدة مرات للحصول على نتائج مهمة.
من الناحية النفسية ، يتيح القفل الفرصة لعدم الخوف من الخسائر كما هو الحال في حالة وقف الخسارة. من الجانب الآخر ، يمكن أن يقف في موقف سيئ ، إذا فتحت عددًا كبيرًا من الطلبات واشتبكت بشأن إمكانية تصحيح كل شيء.
الأشياء الرئيسية التي يهتم بها معلمو القفل هي:
1. كمية محدودة من الأوامر المسموح بها في التداول - 10.
2. محدودية حجم التداولات ، الحجم الإجمالي لجميع الصفقات المفتوحة هو 10٪ من الإيداع أو لا يزيد عن 25٪ من الإيداع.
3. الترحيل المستمر للأوامر المعلقة بعد سعر الأوامر العكسية والتحرك قبل سعر الأوامر المباشرة.
4. ضرورة اصطياد تحركات الأسعار بما لا يقل عن 40-50 نقطة.
يتم تطبيق القفل على أنه أو بدلاً من وقف الخسارة للحد من الخسائر. آلية إنشاء القفل بسيطة إلى حد ما - إذا كانت التجارة غير مربحة ، فأنت تقوم بتعيين أمر معلق على مسافة من السعر. تتيح هذه التكتيكات الهروب من الخسائر وحتى إغلاق الأمر غير المربح في البداية مع الربح ، شريطة أن يعود السعر إلى المستوى اللازم أو أن يتجاوز الحجم الإجمالي للصفقات المربحة الخسائر.
دعنا نفكر في استراتيجية تأمين الأرباح الشائعة. تعتمد هذه الطريقة على "الإمساك" بالحركات بمقدار 40-50 نقطة ، بحيث يمكن تطبيقها بنجاح في التداول خلال اليوم. في رأي مطور هذه الطريقة ، لا يجوز لك استخدام أي مؤشرات ؛ هو قرارك الشخصي. قبل أي شئ ، من الضروري التعرف على بعض القواعد الواضحة للحد من المخاطر:
1. يجب ألا يتجاوز إجمالي حجم الصفقات المفتوحة 10٪ من الودائع.
2. يجب ألا تتجاوز الكمية القصوى للصفقات المفتوحة 10.
3. يجب ألا يقل حجم الإيداع عن 30 عقد (من المفترض أن تكون نسبة حجم الصفقة إلى مبلغ الإيداع ، أي إذا كان حجم التداول 0.1 لوت ، يجب أن يكون الإيداع بحد أدنى 3000 دولار).
ثم تحديد الطريقة نفسها:
1. قم بوضع الأمر المعلق عند مستوى 30-40 نقطة من السعر.
2. بمجرد فتح المركز الأول ، ضع أمر التوقف الثاني في نفس الاتجاه عند مستوى 10-15 نقطة بعيدًا عن الصفقة الأولى وأمرًا آخر معلقًا في الاتجاه المعاكس عند مستوى 10-20 نقطة بنفس الحجم ، أو كن مستعدًا لفتحه يدويًا ، إذا ذهب السعر إلى الاتجاه الآخر. وبالتالي ، هناك قفل يعمل على تثبيت الخسارة بمبلغ 10-20 نقطة ، في حالة عدم نجاح الإدخال.
3. إذا تم فتح الأمر ، ولكن يتحرك السعر في الاتجاه المعاكس ولمس الأمر المعلق المعكوس ، فيجب عليك وضع الأمر المعلق في اتجاه السعر (أي عكس الطريقة الأولية) عند المستوى 10-15 نقطة.
4. يمكن وضع الصفقات المربحة في وضع التعادل عن طريق الوقف المتحرك ، ويتم نقل أوامر التوقف العكسية التي لم يتم لمسها بمقدار 10 نقاط من المركز المفتوح التالي.
5. بمجرد أن يصبح مجموع الربح والخسارة موجبًا أو سلبيًا بأقل قيمة ، يمكن إغلاق جميع المراكز. بهذه الطريقة ، يمكنك محاولة تحقيق المزيد من الأرباح.
6. يمكن أن يختلف حجم كل مركز مفتوح ، ولكن يجب أن يكون الحجم الإجمالي للمراكز المفتوحة أكثر في المكان الذي يتحرك فيه السعر.
مثال التداول بالطريقة الموضحة أعلاه: قفز زوج العملات EUR / USD من 1.2195 والتحرك صعودًا. تم وضع مركز الشراء في الحجم 0.3 عقد عند المستوى 1.2225 - 30 ، وأمر إيقاف الشراء في 0.2 عقد واثنين من أوامر إيقاف البيع: 1.2200 0.3 عقد و 1.2285 0.2 عقد.
لامس السعر أمر إيقاف الشراء وتراجع ، ولكن بعد أن وصل إلى 1.2201 غير اتجاهه مرة أخرى. في الساعة 11:00 - 20 بتوقيت جرينتش بعد بلوغ 1.2234 ، بدأ الزوج في الهبوط حتى لمس 1.2200 نقطة توقف البيع. ثم صعد مرة أخرى حتى 1.2223. الحالة: حجم أوامر الشراء 0.5 لوت ، بيع 0.2 لوت.
الساعة 14:30 بتوقيت جرينتش. اختر أسوأ متغير - أي لا شيء حتى الإصدار. قم بإلغاء أوامر إيقاف البيع المعلقة وانتظر إصدار الأخبار. بعد ذلك - أضف حركة السعر ولا تفعل شيئًا مع خسارة المراكز. النشرات الإخبارية وسقوط الزوج بسرعة….
يتم تفعيل الطلبات:
رقم 1 توقف بيع 1.2200 0.3 لوت
رقم 2 وقف البيع 1.2190 0.2 لوت نضيف الأوامر المعلقة # 3 وقف البيع 1.2180 0.2 لوت ،
رقم 4 توقف بيع 1.2170 0.2 لوت
رقم 5 توقف بيع 1.2160 0.2 لوت
يلمس السعر 1.2170 ويفتح نقطة البيع الرابعة 0.2 لوت ويقفز. دعونا نغلق المراكز: بيع 1.2200 0،3 عقد ، بيع 1.2190 0،2 عقد (إغلاق تقريبًا عند 1.2178-80). ربح 10 نقاط في 0.2 عقد و 20 نقطة في 0.3 عقد.
المراكز المفتوحة 0.5 بيع و 0.4 بيع (بيع من 1.2180 و 1.2170). وقفز الزوج إلى 1.2287 هبط الزوج مرة أخرى ... الأمر رقم 6 بيع 0.3 عند 1.2280-82 (عند إغلاق أوامر البيع أو ارتفاع بعض النقاط).
من 1.2179 نزولاً مرة أخرى ....
في انتظار مزيد من السقوط وإضافة للبيع كل 10-15 نقطة. وقف البيع رقم 7 1.2150 0.2 لوت. وقف البيع رقم 8 1.2140 0.2 لوت.
عند المستوى 1.2134 نحصل على: شراء 0.5 عقد وبيع 1.1. أغلق جميع الصفقات. إجمالي الصفقة- الربح.
آراء التجار حول استصواب القفل على خلاف ذلك. يعتبر البعض أن هذه التكنولوجيا متكافئة ومرنة ولا تتطلب مؤشرات بل ومهارات خاصة للتحليل الأساسي والتقني ؛ في حين ذكر آخرون أنه لا معنى لاستخدامه في جميع المعايير إلى جانب العوامل النفسية وفرصة لإحداث فوضى كبيرة يمكن أن تؤدي إلى إماتة الودائع.
يختلف التجار الذين يطبقون الأقفال بنجاح في الآراء. يعتبرها البعض كملاذ أخير لإنقاذ صفقة مفتوحة دون جدوى ؛ يطبق البعض الآخر القفل باعتباره استراتيجية التداول الرئيسية. في كلتا الحالتين ، يغلق المتداولون بأرباح أو على الأقل يخفضون الخسائر الحادة إلى أدنى قيمة.
القفل له مزايا كبيرة مقارنة مع وقف الخسارة. أولاً ، يمكن للأقفال المستخدمة بمهارة تحويل خسائرك إلى ربح. ثانياً ، نتيجة للاستنتاج الأول ، تفقد تحليلات السوق المعقدة أهميتها. من الصعب إلى حد ما التنبؤ بسلوك السوق حتى للساعة القادمة ، ولكن بمساعدة القفل ، يمكنك تغيير الوضع لمصلحتك الخاصة ، ووضع الأمر المعلق التالي في اتجاه حركة السعر ، مع تغطية المراكز السلبية حسب الحجم. ثالثًا ، جوهر التكنولوجيا والطريقة الموصوفة أعلاه بسيطة وواضحة إلى حد ما ، لذلك يمكن استخدامها حتى من قبل المبتدئين. بالإضافة إلى ذلك ، لا يتعارض استخدام التأمين مع قواعد إدارة رأس المال ، مما يجعله منافسًا خطيرًا لوقف الخسائر ، أداة التحوط الرئيسية.
الجانب الآخر للعملة هو ضرورة إيداع أكبر بكثير لحجم صفقات العمل المسموح بها. كما أشار مؤلف طريقة القفل ، فمن الضروري ما لا يقل عن 30 قطعة عمل ، والنسبة المثالية هي 100 قطعة عمل. لذا فإن كمية كبيرة من الاستثمارات ستبقى في الحساب بدون ارتباط. أيضًا العيب الأساسي في القفل المرتبط بالأموال العالقة في حساب التداول ، - تعليق القفل على المدى الطويل ، على سبيل المثال ، أثناء الانتقال إلى نطاق مسطح مع تقلب تحركات السوق في 20-30 نقطة في كلا الاتجاهين ، سيكون من الصعب إلى حد ما ضع قفلًا ، علاوة على ذلك ، بدون مهارات ، يمكنك بسرعة إحداث فوضى حقيقية في الأشياء. يقول معارضو القفل أنه في نفس الموقف باستخدام وقف الخسارة وزيادة حجم التداولات ، يمكنك إجراء المزيد من النقاط. ومع ذلك ، هذا أمر منطقي لأن الأوامر العكسية بأحجام أكبر ووقف الخسائر يتم ممارستها بشكل شائع وقد أثبتت كفاءتها. علاوة على ذلك ، بعد إغلاق مركز وقف الخسارة ، يصبح جزء من الهامش متاح ، ويعطي فرصة لزيادة الحجم عدة مرات للأمر العكسي على عكس القفل حيث يستخدم كل أمر جديد مبلغًا جديدًا من الأموال.
على الرغم من ذلك ، تسمح العديد من مراكز التداول بفتح نفس الحجم من حيث الحجم ولكن بطريقة مختلفة ، مع احتساب الهامش كما في صفقة واحدة. وهذا يعني أن مركزين مفتوحين من قبل زوج عملات واحد للشراء والبيع في الحجم 1 عقد سيكون بهامش بقيمة 1،000 دولار مع رافعة مالية 1: 100 بدلاً من 2000 دولار. ومع ذلك ، في كثير من الأحيان لن يتم الموافقة على مثل هذه الحالة في الكثير من رأس المال. يفقد القفل جوهره ، لأنه سيكون من الضروري زيادة الإيداع عدة مرات للحصول على نتائج مهمة.
من الناحية النفسية ، يتيح القفل الفرصة لعدم الخوف من الخسائر كما هو الحال في حالة وقف الخسارة. من الجانب الآخر ، يمكن أن يقف في موقف سيئ ، إذا فتحت عددًا كبيرًا من الطلبات واشتبكت بشأن إمكانية تصحيح كل شيء.
الأشياء الرئيسية التي يهتم بها معلمو القفل هي:
1. كمية محدودة من الأوامر المسموح بها في التداول - 10.
2. محدودية حجم التداولات ، الحجم الإجمالي لجميع الصفقات المفتوحة هو 10٪ من الإيداع أو لا يزيد عن 25٪ من الإيداع.
3. الترحيل المستمر للأوامر المعلقة بعد سعر الأوامر العكسية والتحرك قبل سعر الأوامر المباشرة.
4. ضرورة اصطياد تحركات الأسعار بما لا يقل عن 40-50 نقطة.
